Classement du reproche de blanchiment d'argent

Après avoir, il y a un certain temps, prétendument reçu de l'argent depuis le compte d'un tiers et l'avoir retransmis à une autre personne, notre mandant a été soupçonné de blanchiment d'argent par imprudence au sens du § 261 al. 6 StGB (code pénal).

Nous avons rédigé une prise de position détaillée et exposé de manière approfondie pourquoi il n'existait aucun indice d'un lien avec d'éventuelles infractions préalables.

Après un examen approfondi des faits et de l'ensemble des preuves disponibles, le parquet a décidé de ne pas poursuivre l'affaire et de la classer.

Notre mandant peut désormais reprendre ses activités quotidiennes sans être inquiété.

Comment devient-on en réalité un « agent financier » ?

Dans le monde numérisé, il est facile de se retrouver, sans le savoir, impliqué dans des activités illégales. L'un des pièges les plus fréquents est le rôle de l'agent financier (aussi appelé « money mule »). Des criminels attirent souvent leurs victimes avec des offres d'emploi alléchantes, promettant de l'argent facile et des horaires flexibles. Ces offres apparaissent sur des bourses d'emploi en ligne, sur les réseaux sociaux ou par courriel et paraissent sérieuses, sans l'être.

Des courriels falsifiés, prétendument émis par des sources dignes de confiance, demandent souvent des données bancaires ou des informations personnelles. Ces informations sont ensuite utilisées de manière abusive pour ouvrir des comptes ou effectuer des transactions. Une autre ruse est l'escroquerie aux rencontres en ligne, dans laquelle des escrocs exploitent des liens affectifs pour instaurer la confiance et amener les victimes à transférer de l'argent. Après un certain temps, ils demandent à la victime de retransmettre de l'argent de son compte à une autre personne, sous prétexte qu'ils ne peuvent eux-mêmes pas le faire pour diverses raisons.

Des petites annonces falsifiées, exigeant des paiements anticipés ou des remboursements via des comptes bancaires, constituent également un piège fréquent. L'argent qui circule par ces transactions provient souvent de sources illégales.

Pour vous protéger, vous devriez considérer avec scepticisme les promesses irréalistes dans les offres d'emploi et vérifier soigneusement la légitimité des offres et des entreprises. Ne communiquez jamais vos données bancaires ou vos mots de passe à des personnes ou des entreprises inconnues, et méfiez-vous des courriels ou messages provenant d'expéditeurs inconnus, en particulier lorsqu'ils demandent des informations personnelles.