Geldwäsche: Strafe, Leichtfertigkeit, gesperrtes Konto

Geldwäsche Strafe: der Strafrahmen nach § 261 StGB

§ 261 StGB sieht für den Grundtatbestand Freiheitsstrafe oder Geldstrafe vor. Für besonders schwere Fälle, etwa bei gewerbsmäßigem Handeln oder bei einer Begehung als Mitglied einer Bande, gilt ein erhöhter Strafrahmen. Für leichtfertiges Handeln gilt ein eigener, niedrigerer Rahmen.

Ein Strafrahmen ist keine Strafe. Wo ein Verfahren innerhalb dieses Rahmens landet, hängt vom Einzelfall ab: von Vorstrafen, von der Höhe der betroffenen Summe, von der Dauer des Geschehens und vor allem vom eigenen Tatbeitrag. Ob jemand ein Konto einmalig geöffnet oder über Monate Beträge weitergeleitet hat, macht einen erheblichen Unterschied.

Was in Ihrem Verfahren in Betracht kommt, lässt sich erst nach Akteneinsicht beurteilen. Wir sagen Ihnen dann, worauf es in Ihrem Fall ankommt, und nennen keine Zahlen, die niemand versprechen kann.

Worum es geht

Der Vorwurf der Geldwäsche zählt zu den weitreichendsten Delikten des deutschen Strafrechts. Die Folgen setzen früh ein: hohe Strafrahmen, Vermögensabschöpfung, gesperrte Konten, Durchsuchungen und Ermittlungen über Ländergrenzen hinweg.

Je nach Sachverhalt tritt neben § 261 StGB der Vorwurf der Beihilfe zum Betrug, also § 263 StGB in Verbindung mit § 27 StGB, wenn die Weiterleitung von Geld die Tat der Hintermänner unterstützt hat.

Leichtfertige Geldwäsche: der entscheidende Punkt

Neben der vorsätzlichen Geldwäsche erfasst § 261 StGB auch leichtfertiges Handeln. Vorsatz setzt voraus, dass Sie die deliktische Herkunft des Geldes zumindest für möglich hielten und in Kauf nahmen. Leichtfertig handelt, wer sich Anhaltspunkten verschließt, die sich aufdrängen.

Wer nicht wusste, woher das Geld stammt, ist deshalb nicht automatisch straflos, aber auch nicht ohne Weiteres strafbar. Die Frage, ob Sie es hätten erkennen müssen, entscheidet den Fall. Geprüft wird, wie plausibel das Geschehen aus Ihrer Sicht war, welche Erfahrung Sie mit solchen Vorgängen hatten und welche Warnzeichen tatsächlich sichtbar waren.

Eine häufige Fallgruppe sind vermeintliche Stellenangebote im Internet: Wer als „Zahlungsabwickler“, „Finanzagent“ oder „Regionalvertreter“ angeworben wird, öffnet sein privates Konto für eingehende Überweisungen und leitet die Beträge gegen Provision weiter. Die Betroffenen halten sich für Angestellte, im Ermittlungsverfahren sind sie Beschuldigte, weil ihr Konto und ihr Name die einzigen greifbaren Spuren sind. Auch hier entscheidet die Leichtfertigkeit: die Formulierung der Anzeige, die Höhe der Provision, die Anweisung zur sofortigen Weiterleitung.

Verwandt ist das Love-Scamming, bei dem eine emotionale Abhängigkeit entsteht und Betroffene Überweisungen für eine vermeintlich vertrauenswürdige Person ausführen. Auch das wird von Ermittlungsbehörden schnell als Beteiligung an einer Geldwäschehandlung gewertet.

Gesperrtes Konto: was zuerst passiert

Meist fällt zuerst die Bank auf: Das Konto wird gesperrt, Beträge werden zurückgebucht. Kurz darauf folgt ein Anhörungsbogen oder eine Vorladung. Häufig melden sich zugleich die Geschädigten mit zivilrechtlichen Rückforderungen.

• Keine Angaben zur Sache gegenüber Polizei, Staatsanwaltschaft oder Bank, bevor die Akte bekannt ist
• Schriftverkehr, Nachrichten, Verträge und die ursprüngliche Stellenanzeige sichern statt löschen
• Kontoauszüge und Belege über jede Ein- und Auszahlung zusammenstellen
• Zivilrechtliche Schreiben der Geschädigten nicht ohne Abstimmung mit der Verteidigung beantworten
• Prüfung der Kontosperrung, der Sicherstellung und der Vermögensabschöpfung

Was wir für Sie tun

Machen Sie keine Angaben gegenüber Polizei oder Staatsanwaltschaft, bevor wir den Sachverhalt geprüft haben. Wir werten die Ermittlungsakte aus und ordnen ein, was tatsächlich passiert ist.

Ob Ihnen vorgeworfen wird, Gelder verschoben, angenommen, transferiert oder lediglich entgegengenommen zu haben: Wir achten darauf, dass Ihre Rechte gewahrt bleiben, und treten überzogenen Vorwürfen entgegen.

• Prüfung, ob überhaupt leichtfertiges Verhalten vorlag
• Prüfung, ob die mögliche deliktische Herkunft der Gelder für Sie erkennbar war
• Klärung, ob Sie sich in einer Täuschungs- oder Drucksituation befanden
• Prüfung, ob Kontosperrungen, Sicherstellungen und Vermögensabschöpfungen rechtmäßig sind